Tổng quan về hệ sinh thái DeFi

12/08/2024 bởi

Nguyễn Văn Thắng

Tổng quan về hệ sinh thái DeFi

Hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi) là một hệ sinh thái bao gồm stablecoin, tiền điện tử, sàn giao dịch phi tập trung, thị trường tiền tệ cũng như các sản phẩm và dịch vụ tài chính khác được tạo ra bằng hợp đồng thông minh và hoạt động trong môi trường blockchain.

Hệ sinh thái DeFi là gì?

Hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi) là một hệ sinh thái bao gồm stablecoin, tiền điện tử, sàn giao dịch phi tập trung, thị trường tiền tệ cũng như các sản phẩm và dịch vụ tài chính khác được tạo ra bằng hợp đồng thông minh và hoạt động trong môi trường blockchain.

DeFi đánh dấu một bước tiến mang tính cách mạng trong công nghệ tài chính, sử dụng sổ cái phi tập trung an toàn làm nền tảng. Sự đổi mới này báo trước một kỷ nguyên mới loại bỏ các bên thứ ba và các tổ chức tập trung, cho phép thực hiện các giao dịch tài chính ngang hàng trực tiếp (P2P). Sự thay đổi cơ bản này được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain, giúp giảm đáng kể nhu cầu về các trung gian tài chính truyền thống như ngân hàng.

Vai trò của Blockchain là then chốt, hoạt động như một cơ sở dữ liệu phi tập trung và bảo mật, nơi các giao dịch được mã hóa và lưu trữ trên nhiều khối. Cấu trúc này đảm bảo rằng một khi giao dịch được ghi lại, các chi tiết của nó sẽ không thể thay đổi, củng cố tính bảo mật và tin cậy trong hệ thống.

Sức hấp dẫn của DeFi còn mở rộng đến khả năng tiếp cận, phí thấp, lãi suất cao, bảo mật, minh bạch và quyền tự chủ. Những tính năng này cùng nhau thúc đẩy một môi trường tài chính toàn diện, tương phản rõ rệt với các hệ thống ngân hàng thông thường.

Cốt lõi của mô hình hoạt động của DeFi là các hợp đồng thông minh và blockchain Ethereum tạo điều kiện cho các giao dịch tài chính tự động, an toàn mà không cần sự giám sát tập trung. Hệ sinh thái này hỗ trợ nhiều ứng dụng khác nhau, chẳng hạn như sàn giao dịch phi tập trung (DEX), giao thức cho vay (Lending & Borrowing), giao thức phái sinh (Derivatives Protocols), stablecoin, Liquidity Mining, Yield Farming, Staking, bảo hiểm phi tập trung (insurance),…

Các ứng dụng này đóng vai trò then chốt trong việc tăng cường các giao dịch trực tiếp và tạo điều kiện cho các sản phẩm tài chính phức tạp thông qua khả năng kết hợp, thể hiện sự phối hợp tiềm năng với các ngành tài chính truyền thống. 

Tiềm năng tăng trưởng của hệ sinh thái DeFi

Theo dữ liệu từ SkyQuest, quy mô thị trường tài chính phi tập trung (DeFi) toàn cầu được định giá là 22 tỷ USD vào năm 2022, 23.99 tỷ USD vào năm 2023 và dự kiến ​​​​sẽ tăng lên 48.02 tỷ USD vào năm 2031, tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hằng năm là 9.06% trong giai đoạn dự báo (2024-2031).

Sự tăng trưởng của thị trường được thúc đẩy bởi vô số lợi thế mà các dịch vụ công nghệ DeFi mang lại. Các lợi ích chính bao gồm việc loại bỏ các tổ chức tài chính tập trung, chẳng hạn như các ngân hàng, vốn kiểm soát tiền tệ, sản phẩm và dịch vụ tài chính theo truyền thống. Ngoài ra, hệ thống DeFi còn loại bỏ các chi phí mà ngân hàng và tổ chức tài chính khác phải trả để có được dịch vụ của họ. Hơn nữa, sự dễ sử dụng và khả năng tiếp cận của các hệ thống tài chính phi tập trung dự kiến ​​sẽ tiếp tục làm tăng khả năng áp dụng của chúng.

Các hệ sinh thái DeFi

Các nền tảng (hệ sinh thái) DeFi tiềm năng được xác định bởi các tính năng độc đáo, biện pháp bảo mật, tính thanh khoản, trải nghiệm người dùng, khả năng tương tác và quản trị cộng đồng. Các nền tảng này ưu tiên nhu cầu của người dùng, cung cấp các dịch vụ tài chính đổi mới và đã chứng minh được độ tin cậy trong hệ sinh thái DeFi.

Hệ sinh thái DeFi lớn nhất hiện nay: Ethereum (ETH), Lido (LDO), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), MakerDAO (MKR), Aave (AAVE), THORChain (RUNE), Pyth Network (PYTH), Jupiter (JUP), dYdX (DYDX),…

Written By

Nguyễn Văn Thắng

Nguyễn Văn Thắng

Yêu Kinh Doanh – Thích Cà Phê

Để lại một bình luận

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *